Une seule responsabilité
Nous voyons le dossier avec toute l'information, et nous en répondons. Ce que nous pouvons faire, nous le faisons. Pour le reste, nous choisissons le meilleur, sans ego.
Capital & Stewardship
Votre famille, vue dans son ensemble. Et une Maison pour bâtir votre avenir et celui des vôtres.
Maison d'intendance familiale, établie à Montréal. Pour quelques familles, nous tenons le fil de tout ce qui entoure leur patrimoine : fiscalité, succession, administration, gouvernance. Une seule Maison, pour l'ensemble des responsabilités.
Pourquoi une Maison
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On cherche une personne. Il faut une Maison.
On lui a donné tous les noms : le maître d'orchestre, le champion, le quarterback, le conseiller intégré. On l'évalue sur les bons critères, le jugement, l'humilité, l'intelligence du cœur. Ce profil existe. Mais placé seul au milieu des autres, il répond de tout et ne possède rien. Aucun talent ne survit à cette position. Il lui faut la structure qui permet de réussir.
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Un meneur, pas un exécutant de plus.
Autour d'une famille, les spécialistes de talent ne manquent pas. Ce qu'il faut, c'est une ligne directrice : quelqu'un qui garde la cohésion, coordonne chacun et voit loin. C'est notre rôle.
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Alléger aujourd'hui. Préparer demain.
La famille n'a plus à tout supporter, tout gérer, tout se rappeler. Une structure claire, écrite et comprise de tous, évite les défis pour les générations suivantes.
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Pourquoi INVICTA.
Du latin : invaincue. Le nom évoque la force, la résilience et la pérennité. Des valeurs qui prennent tout leur sens dans l'accompagnement de nos familles et la protection de leur patrimoine, génération après génération.
Une vieille fable
Six aveugles rencontrent un éléphant. Le premier touche la trompe : « C'est un serpent. » Le deuxième, la patte : « Un arbre. » Le troisième, l'oreille : « Un éventail. » Chacun avait raison. Aucun ne voyait l'éléphant.
Chacun voit juste. Il faut une Maison pour voir l'ensemble.
Autour d’une famille, c’est pareil. Les professionnels sont excellents. Le comptable, le fiscaliste, le notaire, l’avocat, l’assureur, le banquier, les gestionnaires, le gestionnaire immobilier, et ce conseiller de confiance que la famille appelle en premier. Chacun connaît parfaitement sa partie.
Et pourtant, personne ne tient le crayon. Chacun facture ses heures, chacun protège son territoire, et c’est humain. Ce n’est pas une question de talent. C’est une question de structure.
Dix professionnels autour d'une famille
- Conseiller de confiance
- Comptable
- Fiscaliste
- Notaire
- Avocat
- Gestionnaire immobilier
- Assureur
- Banquier
- Gestionnaire A
- Gestionnaire B
Dix regards. Dix factures. Aucune vue d'ensemble. Un seul regard. Une seule responsabilité.
Quelques questions
Des questions essentielles, qui demande le courage d'être posées.
Autour de votre famille, qui voit l'ensemble?
Combien votre famille a-t-elle payé l'an dernier, toutes sources confondues?
Hésitez-vous avant d'appeler, parce que l'appel a un prix?
Quand votre planification successorale a-t-elle été revue pour la dernière fois?
Le jour où votre professionnel de confiance prendra sa retraite, qui sera déjà là?
Qui répond du résultat, et pas seulement de sa partie?
Si ces questions restent sans réponse, personne n'a failli.
Il manquait quelqu'un dont le rôle est de poser ces questions et veiller avant tout aux intérêts de la famille. Libre de tout produit à promouvoir, une Maison pour préserver et transmettre la mémoire familiale. Une Maison pour porter un regard global.
Ce que nous sommes
Une Maison dont l'intérêt est celui de la famille.
Des conseils guider par vos intérêts
Notre rémunération reflète la complexité de votre situation familiale et les services que vous choisissez indépendamment de tout produits financiers. Vos priorités guident nos conseils et notre accompagnement dans une approche transparente au service de vos intérêts.
Une parfaite collaboration
Nous travaillons avec les professionnels déjà en place. Ce qui évolue ensuite, c'est la famille qui le décide, à son rythme.
Nous disons où nous nous arrêtons
Ce que nous faisons, ce que nous coordonnons, ce qui vient. Ligne par ligne, la famille sait toujours qui fait quoi, et qui en répond.
Chaque heure facturée enseigne à la famille la même leçon : réfléchir avant d'appeler. Et ce sont les petites questions, celles qui ne valaient pas un appel facturable, qui révèlent les vrais dossiers.
Chez nous, l'appel n'a pas de prix. Alors l'appel se fait.
Une seule entente, pensée sur l'ensemble du patrimoine. Une seule ligne, vérifiable.
Ce qu'une famille nous confie
Tout ce qui entoure le patrimoine. Au même endroit.
Ce ne sont pas des services séparés. C'est une seule façon de penser, où chaque expertise travaille avec les autres plutôt qu'à côté.
Une facture, aucune surprise.
Comptable, juridique, fiscal, bancaire, gestion, garde de valeurs, technologie : le coût annuel réel de la famille, toutes sources confondues. Certains frais sont en pourcentage, d'autres à l'heure, d'autres par mandat. Et puis, ils y a ceux qu'on ne voit pas, souvent intégrés dans les produits ou services. Les additionner et les expliquer, c'est notre travail.
Gouvernance familiale
Conseil de famille, rencontres, éducation de la génération suivante.
Planification et fiscalité
Une stratégie d'ensemble, pensée sur toutes les entités.
Administration
Bilan familial consolidé, comptabilité, paiement des comptes.
Succession et fiducies
Des volontés tenues à jour, revues avant qu'il ne soit trop tard.
Entreprise et transmission
Relève, conventions entre actionnaires, grandes transactions.
Actifs privés et immobilier
Inventaire, analyse, suivi. Les collections aussi.
Philanthropie
Donner avec intention, et le faire durer.
Risques et protection
Assurances, confidentialité, sécurité des personnes et des données.
Premier appel
La conciergerie n'est pas un accessoire. C'est le poste de commande.
Une Maison à votre service.
La continuité
La retraite que personne n'a prévue.
Votre professionnel de confiance connaît l’histoire de la famille, les tensions, et surtout les raisons de décisions prises il y a vingt ans. Presque rien n’est écrit. Une firme a un plan de relève pour sa mémoire corporative. La mémoire familiale, elle, n’en a pas.
Nous ne proposons pas de remplacer cette personne. Nous proposons de travailler à ses côtés, jamais en concurrence, pendant qu’elle est là.
Sans Maison
La famille recommence, avec un inconnu.
Avec une Maison
La famille avance entourée de professionnels qui connaissent son histoire et en assurent la continuité, génération après génération.
Le meilleur moment pour préparer une succession, c'est quand personne n'en a encore besoin.
Enfin, la vraie question
« Par où désirez-vous qu'on commence? »
Nous la posons à chaque famille, une fois son portrait complet devant elle. Peu importe la réponse, nous pouvons le faire. Ce n'est pas à propos de nous. C'est à propos de votre famille.
Personne ne bâtirait une maison sans plan, sans priorités, sans échéancier et sans budget.
Votre réponse devient notre plan : une offre de service, un ordre de priorité, un échéancier, un coût. C'est exactement ainsi que l'on veut vous servir.
« Car la force de la meute, c'est le loup, et la force du loup, c'est la meute. »
Rudyard Kipling · 1894
Nous écrire
Une première conversation, en toute discrétion.
Chaque relation commence par un échange, sans engagement. Dites-nous quelques mots sur votre famille ; nous vous répondons personnellement dans les deux jours ouvrables.